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预告 |【独家免费】美国康奈尔大学博士、华尔街老司机:解密智能投资正确姿势


预告 |【独家免费】美国康奈尔大学博士、华尔街老司机:解密智能投资正确姿势

导语

智能投顾对于传统金融机构发展而言有何意义?

金融机构究竟应不应该入场?

如何实现后来居上?

如何利用人工智能算法、非结构化数据?如何搭建和实施一个真正的智能投顾项目?

随着中国经济的腾飞,中产阶级的崛起,投资管理逐渐步入寻常百姓家。

值得注意的是,在十年前“无财可理”问题解决后,另一个矛盾愈发凸显——层次不齐的投资素质。据wind数据统计,2004年至2015年12年间,只有3年基金是亏损的,平均年化收益率为19.2%,投资任意一只基金满一年正收益概率为79.8%。

与此同时,理财魔方分析指出,基金投资者却总是亏损的。从基金赎回比例来看,投资者平均持基时间为一季度,而在踊跃申购之后的一季度往往伴随着大幅亏损。

投资咨询服务应运而生。可对于更广泛的用户群体而言,传统金融机构投资服务却是可望不可即。一是人力顾问有限,金融机构更青睐于高净值客户。二是存在较高的起投金额。


东方证券首席经济学家邵宇表示,东方证券有客户110万,投顾人数即便加上营业部部分也不过一两百人,仅凭人力根本无法服务到位。而在国外,高盛为净值在一百万美金以下的客户提供机器人服务。他指出,利用机器的趋势是难以避免的。

尤其在互联网、AI等新技术拥抱金融的时代,这批非典型用户的价值含量也愈发凸显。智能投顾正是想要解决这些问题。

财鲸联合创始人王蓁博士此前曾言,智能投顾的本质是线上化私人银行的后台服务,让用户能够更低成本获得服务。

简单来说,智能投顾通过引入人工智能,系统得以评测用户的风险偏好,并推荐相应资产组合,用户得以一键下单完成交易;后期不断检测资产表现情况,必要时进行风险提示以及调仓推荐。对用户而言,获得了机器专家的投顾服务,从而更好地控制理财风险,提高资金收益,一键式的操作也非常有利于用户体验。

由于客观需求的存在,智能投顾也随之水涨船高,成为全球财富管理领域一颗明星。以发源地美国为例,据咨询公司A.T. Kearney预测,资产管理规模将从2016年的3000亿美元增长至2020年的2.2万亿美元,5年的年均复合增长率约为68%。还有分析人士认为,智能投顾在中国拥有更广阔的发展前景,国情不同、巨大的人口基数以及不够完善的投资咨询服务中皆蕴藏机会。

王蓁表示,智能投顾公司其实就是算法或数学模型的公司。面对此类具有一定技术壁垒的市场,创业公司一向走在传统金融机构前,技术团队及人才成为大部分金融机构的短板。

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智能投顾对于传统金融机构的业务发展而言,究竟有何意义?

金融机构应不应该入场?

能否实现后来居上?

如何借鉴创业公司先行经验,怎样利用人工智能算法、非结构化数据等,搭建起一个真正的智能投顾产品?

为此,雷锋网AI金融评论联合雷锋网AI慕课学院举办智能投顾系列讲座,邀请国内已实现商业化落地,通过交付验收;符合银监会监管要求,可以在金融机构内部部署私有服务;国内已实现无人工干预,在防火墙隔离下,能够独立自主运行的智能投顾系统——财鲸的联合创始人王蓁博士在未来一月为我们持续分享,关于智能投顾原理、业态、算法模型和应用落地的一切。

讲座分为两部分——线上公开课、线上线下结合的正式课程。

公开课由9月7日与9月14日两次直播组成王蓁博士将会讲解智能投顾的前世今生和原理,并对比中美两国差异,分析智能投顾在国内生长所面临的挑战和解决方案,使得听众建立有关智能投顾的原理、基本框架和行业整体认知。

正式课程分为初、中、高级三阶段。

初级课程将在公开课精华基础上,增加常见资产配置模型与机器学习基础内容。

中级课程是高级课程的预备课,将深入剖析金融研究和投资领域常见的人工智能算法,包括风险平价资产配置模型、基于多因子模型的资产配置、量化投资中的自适应建模和优化方法、自动化的文本挖掘算法、非结构化数据应用、金融搜索、金融知识图谱构建等。

高级课程会结合国内智能投顾的落地案例,拆分讲解如何搭建和实施一个真正的智能投顾项目,主要覆盖思考和解决问题的思维方式和案例介绍。

嘉宾介绍:


王蓁博士是北京财鲸信息技术有限公司联合创始人,美国康奈尔大学博士、清华大学学士;特许金融分析师(CFA),金融风险管理师(FRM),持有美国资产管理咨询个人牌照;他曾就职于美国纽约华尔街的彭博总部,从事多资产投资组合的量化建模和投资。

王蓁博士曾应邀在中国科学院经济学院MBA班教授量化金融投资专题课,曾在清华大学、五道口金融学院、对外经贸大学等发表量化金融讲座,熟悉美国金融市场和监管法律,擅长大数据统计研究和各类人工智能方法。

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公共课内容如下:

✔ 什么是智能投顾?

✔ 智能投顾为什么这么火?

  • 为什么说是趋势?

  • 解决了投资者什么痛点?

  • 解决了金融机构什么痛点?

✔ 美国传统智能投顾的原理是什么?

✔ 为什么非常简单的被动智能投顾可以在美国大受欢迎?

✔ 美国式智能投顾在中国遇到的挑战


公开课详情:


课程主题:新资产管理时代,华尔街老司机解密智能投资正确姿势


课程时间

第一次公开课:2017.9.7(周四)晚上8:00-9:00

第二次公开课:2017.9.14(周四) 晚上8:00-9:00

课程形式在线直播


直播平台:AI慕课学院、雷锋网(公众号:雷锋网)APP

如何观看:关注公众号「AI慕课」,回复“智能投顾”获取课程信息。或者猛戳下方“阅读原文”。

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获取更多新鲜课程信息,可以添加小艾微信(mooccai),提交信息(姓名+公司/领域),经过审核的童鞋,还可加入“智能投顾”学习交流微信群。

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本期课程详细内容,猛戳“阅读原文”

转载声明本文转载自「AI慕课」,搜索「MOOC1024」即可关注。

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